跨境商业骗局（cross-border business fraud）是指一些不法分子利用跨国贸易的复杂性和不透明性，采用各种手段欺骗、诱导或威胁跨境商业活动的参与者，从而获取不正当利益的行为。这种骗局不仅给受害者造成经济损失，还可能影响其信誉和声誉，甚至引发法律纠纷和外交危机。据统计，2019年至2020年，中国公安机关共接到涉及跨境商业骗局的报案超过2.6万起，涉案金额超过100亿元人民币。
随着全球化的发展和互联网的普及，跨境商业活动越来越频繁和便捷，但同时也带来了更多的风险和挑战。对于那些跟境外公司有业务往来的中国客户来说，了解跨境商业骗局的经典手法以及防范措施，是非常必要和重要的。本文将为你介绍跨境商业骗局的七大常见高发的骗局以及相应的防范方法，希望能够帮助你提高警惕，做好风险防控。
跨境商业骗局的经典手法
跨境商业骗局的手法多种多样，随着时代的变化和技术的进步，也不断出现新的花样。但是，有一些骗局是比较经典和常见的，也是最容易让人上当受骗的。下面我们就来介绍跨境商业骗局的七大常见高发的骗局，分别是：
- 拿货骗钱：这种骗局是最简单也最直接的一种。骗子会注册多个马甲（fake identity），在各个群里以极低的价格诱惑人购买他们所谓的优质商品，比如手机、电脑、名牌包包等。他们会要求先付款后发货，并提供一些伪造或盗用的物流信息或支付凭证。等到受害者付了钱后，他们就会消失或者拖延时间，或者寄送一些假货或空包裹给受害者。
- 拿订单骗货：这种骗局是针对那些想要开拓国外市场或者寻求合作伙伴的中国卖家。骗子会假冒国企或大型电商平台（如亚马逊、阿里巴巴等），以大额订单为诱饵，联系中国卖家，并表示有意购买他们的产品。他们会要求先发货后付款或收取入驻意向金，并提供一些伪造或盗用的合同、发票、营业执照等文件。等到中国卖家发了货或付了钱后，他们就会消失或者提出各种理由拒绝付款或退货。
- 恶意掉包：这种骗局是利用亚马逊等平台的退货政策，故意退回假货或空包裹，骗取卖家退款的行为。骗子会在亚马逊等平台上购买一些高价值的商品，比如电子产品、珠宝首饰等。然后他们会在收到商品后，将商品换成一些无关的物品或者空包裹，并申请退货。由于亚马逊等平台的退货政策比较宽松，卖家往往无法拒绝退货，也无法及时检查退回的商品。等到卖家收到退货后，才发现被骗，而此时骗子已经拿到了退款。
- Paypal账号被钓鱼执法：这种骗局是通过伪造Paypal官方邮件或网站，获取卖家的账号密码和银行信息，然后冻结或清空账户的行为。Paypal是一种常用的跨境支付工具，许多跨境商业活动都会使用Paypal进行交易。骗子会利用卖家对Paypal的信任，发送一些看似正规的邮件或网站链接，要求卖家验证或更新他们的账号信息，或者告知卖家他们的账号有异常或风险，需要立即处理。如果卖家不小心点击了这些邮件或网站，并输入了他们的账号密码和银行信息，那么骗子就可以轻易地登录他们的账号，并进行转账、提现、修改密码等操作，从而控制或清空卖家的账户。
- 卖账号：这种骗局是以低价出售亚马逊等平台的账号，实则是盗用或伪造的账号，卖家收钱后消失的行为。亚马逊等平台的账号是跨境商业活动的重要资产，有些人为了省去注册和审核的时间和成本，会选择购买一些已经开通的账号。骗子会利用这些人的需求，以低价出售所谓的优质账号，并提供一些伪造或盗用的注册信息、销售数据、评价等证明。如果有人上当购买了这些账号，并付了钱后，骗子就会消失。而这些账号往往是无效或被封禁的，或者是被盗用或伪造的，无法正常使用。
- 卖资料：这种骗局是以高价出售所谓内部培训资料或黑科技工具，实则是无用或过时的资料或工具，卖家收钱后消失的行为。跨境商业活动是一门复杂而专业的学问，需要不断地学习和更新知识和技能。有些人为了快速提高自己的水平和竞争力，会寻求一些培训机构或个人的帮助。骗子会利用这些人的需求，以高价出售所谓内部培训资料或黑科技工具，并吹嘘这些资料或工具能够帮助他们轻松赚钱、解决问题、提高效率等。如果有人上当购买了这些资料或工具，并付了钱后，骗子就会消失。而这些资料或工具往往是无用或过时的，或者是违反平台规则或法律法规的，无法达到骗子所承诺的效果。
- 帮助解封账号：这种骗局是以高价承诺帮助被封禁的卖家恢复账号，实则是无能或无心为之，卖家付钱后消失的行为。亚马逊等平台对于卖家的账号管理非常严格，一旦发现卖家有违反平台规则或法律法规的行为，就会立即封禁卖家的账号，并停止其所有的交易和服务。对于那些被封禁的卖家来说，这是一个非常严重的打击，他们会想尽一切办法恢复自己的账号。骗子会利用这些卖家的心理，以高价承诺帮助他们解封账号，并要求他们提供账号信息、支付凭证、申诉材料等。如果有人上当付了钱后，骗子就会消失。而这些卖家往往无法得到任何有效的帮助，甚至可能因为提供了错误或虚假的信息而导致账号被永久封禁。
以上就是跨境商业骗局的七大常见高发的骗局，你是否有遇到过类似的情况呢？如果你想要避免成为骗子的下一个目标，那么你需要掌握一些防范措施和方法。
跨境商业骗局的防范措施
跨境商业骗局虽然手法多样，但是都有一些共同的特点和规律。只要我们增强风险意识和警惕心理，做好国外公司信用调研，选择合适的付款方式和货运方式，保护好自己的账号密码和银行信息，不贪图小便宜，不购买来路不明的账号或资料，不轻信能帮助解封账号的承诺，保留好相关的合同、发票、水单、退货单等证据，一旦发现被骗，及时报警和维权，那么我们就能够有效地防范跨境商业骗局的发生。下面我们就来具体介绍一些通用的防范原则和方法，希望能够对你有所帮助。
- 增强风险意识和警惕心理：这是防范跨境商业骗局的第一步也是最重要的一步。我们要认识到跨境商业活动本身就是一种高风险的行为，涉及到不同的国家、地区、文化、法律等因素，不可能一帆风顺，也不可能没有任何风险。我们要时刻保持清醒和理性，不轻信低价、高利润、快速成交等诱惑，不盲目跟风或冒险，不因为贪婪或恐惧而做出错误的决定。我们要对每一笔交易都进行充分的了解和分析，对每一个合作伙伴都进行仔细的考察和评估，对每一个信息都进行核实和验证，对每一个异常都进行排查和处理。只有这样，我们才能够及时发现并避免骗局的陷阱。
- 做好国外公司信用调研：这是防范跨境商业骗局的第二步也是最有效的一步。我们要知道，跨境商业活动的基础是信任，而信任的前提是信用。我们要在与国外公司进行任何形式的合作之前，都要对其进行信用调研，通过正规渠道查询对方的注册信息、财务状况、信誉评级、历史交易记录、客户反馈等方面的数据，判断对方是否真实、合法、可靠。我们要避免与那些没有注册信息、没有财务报告、没有信誉评级、没有历史交易记录、有负面反馈的公司进行合作，以免上当受骗。我们也要注意与那些注册信息与实际情况不符、财务状况异常、信誉评级低下、历史交易记录不稳定、有正面反馈但无法核实的公司进行合作，以防被骗。我们可以通过以下一些渠道来进行信用调研：
- 国外公司注册机构（如美国商务部、英国公司注册局等）
- 国外公司信用评级机构（如穆迪、标准普尔等）
- 国外公司信用报告机构（如世界银行、国际货币基金组织等）
- 国外公司信用查询平台（如Dun & Bradstreet、Experian等）
- 国外公司行业协会或商会（如美国电子商务协会、英国中小企业联合会等）
- 国外公司客户或合作伙伴（如亚马逊卖家论坛、阿里巴巴买家社区等）
- 选择合适的付款方式和货运方式：这是防范跨境商业骗局的第三步也是最关键的一步。我们要知道，跨境商业活动中最容易出现问题和纠纷的环节就是付款和货运。我们要根据不同的交易情况和风险程度，选择合适的付款方式和货运方式，避免出现资金或货物被截留、损失或延误的情况。我们要尽量避免使用那些不安全、不可追踪、不可退回的付款方式，比如西联汇款（Western Union）、电汇（Wire Transfer）、现金（Cash）等。我们要尽量使用那些安全、可追踪、可退回的付款方式，比如信用证（Letter of Credit）、托收（Collection）、Paypal等。我们要尽量避免使用那些不可靠、不规范、不保险的货运方式，比如空运（Air Freight）、快递（Express Delivery）、私人物流（Private Logistics）等。我们要尽量使用那些可靠、规范、保险的货运方式，比如海运（Sea Freight）、铁路运输（Railway Transportation）、国际物流（International Logistics）等。我们要在选择付款方式和货运方式时，考虑到交易金额、交易周期、商品特性、目的地等因素，做出合理的判断和决策。我们可以参考以下一些表格来进行选择：
| 付款方式 | 安全性 | 可追踪性 | 可退回性 | 适用情况 |
|---|---|---|---|---|
| 信用证 | 高 | 高 | 高 | 大额交易 |
| 托收 | 中 | 中 | 中 | 中小额交易 |
| Paypal | 高 | 高 | 高 | 小额交易 |
| 西联汇款 | 低 | 低 | 低 | 不推荐 |
| 电汇 | 低 | 低 | 低 | 不推荐 |
| 现金 | 低 | 低 | 低 | 不推荐 |
| 货运方式 | 可靠性 | 规范性 | 保险性 | 适用情况 |
|---|---|---|---|---|
| 海运 | 高 | 高 | 高 | 大批量商品 |
| 铁路运输 | 高 | 高 | 高 | 中批量商品 |
| 国际物流 | 中 | 中 | 中 | 小批量商品 |
| 空运 | 低 | 低 | 低 | 不推荐 |
| 快递 | 低 | 低 | 低 | 不推荐 |
| 私人物流 | 低 | 低 | 低 | 不推荐 |
- 保护好自己的账号密码和银行信息：这是防范跨境商业骗局的第四步也是最基本的一步。我们要知道，我们的账号密码和银行信息是我们的重要财产，一旦泄露或被盗用，就会给我们带来巨大的损失和麻烦。我们要对自己的账号密码和银行信息进行妥善的保管和管理，不随意点击可疑的邮件或网站，不向陌生人透露敏感信息，不使用公共电脑或网络进行交易或查询，不使用简单或相同的密码，定期修改密码，使用双重验证或指纹识别等安全措施。我们要在收到任何关于账号异常或风险的通知时，及时与平台或银行联系，核实真伪，采取相应的措施。我们要在发现自己的账号被冻结或清空时，立即报警，并向平台或银行提供相关的证据，申请恢复或赔偿。
- 不贪图小便宜：这是防范跨境商业骗局的第五步也是最有效的一步。我们要知道，跨境商业活动是一种严肃而专业的行为，需要遵循一定的规则和原则，不能以为有了一些捷径或秘诀就能够轻松赚钱。我们要对那些出售来路不明的账号或资料，或者承诺能帮助解封账号的人保持警惕和怀疑，不要轻易相信他们的话语和证明，不要为了省钱或赚钱而冒险购买或付款。我们要明白，这些人往往是骗子或者无良商人，他们出售的账号或资料往往是无效或违法的，他们承诺的帮助往往是虚假或无效的。如果我们贪图小便宜而上当受骗，那么我们不仅会损失金钱，还可能损失信誉甚至面临法律风险。
- 保留好相关的合同、发票、水单、退货单等证据：这是防范跨境商业骗局的第六步也是最必要的一步。我们要知道，在跨境商业活动中，有时候即使我们做了充分的准备和防范，也可能会遇到一些意外或纠纷。如果我们想要维护自己的合法权益，那么我们就需要有足够的证据来支持我们的主张和诉求。我们要在每一笔交易中都保留好相关的合同、发票、水单、退货单等证据，并妥善保存和归档。这些证据可以帮助我们证明交易的真实性、合法性、完整性，也可以帮助我们追踪交易的进程、状态、结果。如果我们发现自己被骗或者有争议，那么我们就可以及时报警和维权，并向有关部门或机构提供这些证据，以便于他们进行调查和处理。
- 一旦发现被骗，及时报警和维权：这是防范跨境商业骗局的第七步也是最重要的一步。我们要知道，跨境商业骗局是一种严重的犯罪行为，不仅侵犯了我们的合法权益，也破坏了跨境商业活动的秩序和信任。如果我们发现自己被骗或者有争议，那么我们不能沉默或者放弃，而要及时报警和维权，追究骗子的责任和赔偿。我们要在第一时间向当地的公安机关或者国际刑警组织报案，并提供相关的证据和信息，协助他们进行侦查和抓捕。我们也要在第一时间向平台或银行反馈情况，并提供相关的证据和信息，申请他们进行冻结或恢复账户，或者提供赔偿或保障。我们还要在第一时间向国外公司所在地的法院或仲裁机构提起诉讼或仲裁，并提供相关的证据和信息，要求他们进行判决或裁决。只有这样，我们才能够挽回损失，维护正义。
跨境商业骗局是一种严重的社会问题，给跨境商业活动的参与者带来了巨大的困扰和损失。为了避免成为骗子的下一个目标，我们需要增强风险意识和警惕心理，做好国外公司信用调研，选择合适的付款方式和货运方式，保护好自己的账号密码和银行信息，不贪图小便宜，不购买来路不明的账号或资料，不轻信能帮助解封账号的承诺，保留好相关的合同、发票、水单、退货单等证据，一旦发现被骗，及时报警和维权。只有这样，我们才能够安全、顺利、成功地进行跨境商业活动。如果你需要查询调研境外公司的信用资质，欢迎与我们联系。
